В Саратове раскрыта схема по выводу средств через фиктивные компании, привлекая вкладчиков
Кооператив на проверку оказался финансовой пирамидой, через которую утекли в неизвестном направлении колоссальные средства. КПК действовал в Саратове с 2011 по 2017 год и за этот период успел нанести пайщикам ущерб в 17 млрд рублей. Сумма пропавших денег менялась по мере расследования уголовных дел в отношении организаторов пирамиды и по ходу банкротства самого «Саратовского Сберегательного». Сначала следствие заявляло об инкассации 145 млн рублей с апреля 2016 по октябрь 2017 года. Затем в ходе банкротства кооператива в 2018 году обозначилась сумма в 600 млн рублей и 1,5 тысячи обманутых вкладчиков. При этом на счетах кооператива нашли всего 2 млн, а из имущества - 4 машиноместа по 1 млн рублей каждое. К 2023 году счет шел на миллиарды, а число субсидиарно ответственных пирамидостроителей составляло 45 человек.
Впрочем, из этой группы лиц привлечена сейчас лишь Виктория Гаврикова. Остальных по просьбе последнего, пятого по счету конкурсного управляющего Татьяны Мурашовой из дела исключили. И вот на днях, 17 января уже 2025 года, в деле всплыло еще одно ответственное по долгам кооператива лицо — Екатерина Коваленок.
Конкурсный управляющий обратилась в суд с просьбой восстановить срок подачи заявления о пересмотре определения о субсидиарке для нее по вновь открывшимся обстоятельствам. Сумма, которая будет выставлена Коваленок и Гавриковой, пока не определена, поскольку не завершены расчеты с кредиторами.
Вопрос о субсидиарной ответственности для организаторов КПК поднимался неоднократно. Так, 25 октября 2021 года суд признал соответчиками сразу 12 человек. В апреле 2022 года к ним присоединилось 16 человек, в мае того же года суд постановил привлечь к субсидиарке еще 6 участников финансовой пирамиды. И так, пока их число не выросло до 45 человек.
К июню 2023 года из всей группы ответственных остается одна Виктория Гаврикова, единственная на тот момент фигурантка уголовного дела о создании финансовой пирамиды, дождавшаяся приговора суда. Наказание для нее изначально было мягким - 5,5 лет условно, но в октябре 2023 года Хабаровский краевой суд заменил условный срок на реальный. Гаврикову взяли под стражу в зале суда. Часть фигурантов дела успела скрыться и находится в федеральном розыске.
Из решения саратовского арбитража видно, что проблемы с тем, кого привлекать к субсидиарной ответственности, завязаны на уголовные дела в отношении организаторов пирамиды. Так, в приговоре Гавриковой руководители преступной группы были поименованы как «Первое, Второе, Третье и иные неустановленные лица». Они изготавливали договоры займа между КПК и другими компаниями, выводя таким образом средства. Но кто за этими обозначениями скрывается и кого привлекать по обособленному спору в рамках банкротство, управляющему было долгое время неясно. Просьба привлечь к субсидиарке Екатерину Коваленок связана с тем, что в отношении нее тоже был вынесен приговор.
Суд посчитал эти доводы убедительными и постановил восстановить сроки подачи заявления о субсидиарной ответственности. Само разбирательство назначено на 5 февраля. Екатерина Коваленок в число учредителей или руководителей кооператива не входила. Но она была директором хабаровского ООО «Консалтинговая компания «Ажио-Конто», через эту фирму, как установило следствие, выводились средства КПК. Учредительницами компании значились Виктория Гаврикова и Елена Чаусова.
КПК привлекал вкладчиков Саратовской области с 2011 года заманчивыми на тот момент процентами по вкладам - по 14-20% годовых. В 2017 году начались проблемы с выплатами, а после массы жалоб пайщиков в офис кооператива явились сотрудник ОБЭП и провели обыск с выемкой документов. В том же году было возбуждено уголовное дело о преднамеренном банкротстве и создании финансовой пирамиды, в январе 2018 года Центробанк потребовал банкротства «Саратовского Сберегательного».
В учредителях КПК стояла группа из 9 человек, создававших подобные кооперативы по всей стране, от Поволжья до Урала и Сибири. Ущерб от этой сети пирами шел на миллиарды, а число обманутых вкладчиков превышало 22 тысячи человек.
Распечатать